Платформа «Понимаю» проанализировала более 2500 финансовых консультации, оказанных в 2022 году в рамках программы поддержки сотрудников, и выяснила, что чаще всего корпоративные сотрудники обращались к специалистам в области финансов по вопросам личного финансового планирования. В исследовании приняли участие сотрудники Сбер, VK, Ozon и др.
В 2022 году 35% респондентов говорили с финансовыми консультантами о личном бюджете и хотели научиться грамотно распоряжаться своими финансами, 27% корпоративных сотрудников обращались к финансистам, чтобы разобраться в вопросах инвестиций и накоплений, а 21% работников консультировались со специалистами по теме налогов и соответствующих вычетов. Всего консультации на тему финансов за прошлый год получили почти 1900 человек.
К финансовым специалистам в 2022 году женщины обращались чаще мужчин, 62% против 38% соответственно. Самыми популярными темами обращений за последний год со стороны женщин стали вопросы личного планирования (35%) и вопросы инвестиций и накоплений (27%). По вопросам налогов и налоговых вычетов к финансовым консультантам обращались 21% женщин. Эти же темы были востребованы ими и в 2021 году.
Темы запросов мужчин изменились за последний год, по сравнению с прошлым годом. В 2021 году их волновало, куда вложить сбережения и как приумножить накопления, на втором месте была тема планирования собственного бюджета. Теперь мужчины больше заинтересованы в планировании собственного бюджета и распределении трат, за консультациями по этой теме в 2022 году обратилось 35% респондентов. В ушедшем году корпоративные сотрудники были чуть менее заинтересованы в том, куда инвестировать средства, по этой теме консультировались 27%. По вопросам налогов и налоговых вычетов к финансовым консультантам обращались 23% мужчин.
«Неудивительно, что в период нестабильности и неопределенности в запросах мужчин к финансовым консультантам произошли изменения. Женщины чаще осторожны и предусмотрительны в отношении бюджета, а мужчины более рискованны. В год, когда произошел самый большой обвал рынка в истории, продолжаются скачки курса рубля и появился запрет на покупку иностранных ценных бумаг из недружественных стран, у мужчин стала формироваться финансовая осознанность, появился запрос на ведение бюджета и планирование возможных накоплений. Ведь именно в эти периоды особенно важно защищать свои сбережения, планировать траты и минимизировать финансовые риски», — прокомментировал Антон Кушнер, генеральный директор платформы корпоративного благополучия «Понимаю».
В целом, согласно недавнему исследованию НАФИ, доля россиян, которые имеют высокий и средний уровень финансовой грамотности, в 2022 году выросла по сравнению с 2020 и 2018 годами. В 2022 году Индекс финансовой грамотности россиян составил 12,79 балла (рост на 5,5 п.п. по сравнению со значением 2018 года – 12,12 балла).
