С января 2021 года Росбанк L’Hermitage Private Banking запустил новый структурный инвестиционный продукт, ориентированный на «зеленую энергетику». В структурное решение вошли акции трех компаний из корзины «SG Green Tech Basket», составленной экспертами группы Societe Generale и включающей в себя 40 крупнейших китайских компаний, вовлеченных в тематику «зеленой энергетики». В основу составления корзины легло изучение экспертами SG движения Китая в сторону более экологичной экономики и определение основных отраслей и элементов для инвестирования.
Стратегия рассчитана на квалифицированных инвесторов - клиентов Росбанка и предлагает три разных механизма в зависимости от конечной инвестиционной цели клиента и его риск-аппетита. Валютами стратегии могут быть доллар США, ЕВРО и российский рубль. В решении предусмотрены элементы, максимально защищающие клиентов от негативных ситуаций на рынках и дающие возможность получения высокой доходности с выплатой купона. Эмитентом решения выступает группа Societe Generale. Решение предлагает возможность получить высокую купонную доходность, которая зависит от выбранной клиентами валюты инвестирования и механизма выплаты дохода и защиты капитала.
Эксперты группы Societe Generale отмечают следующие основные направления экологической эффективности в Китае: альтернативная энергетика (солнечная, ветряная) и оборудование для ее развития, электромобили и цепочка их производства, а также управление отходами. Производство электромобилей и аккумуляторных батарей для них являются инновационными направлениями для развития «зеленой энергетики» в Китае. Так, к 2025 году Китай планирует достичь 20%-й доли электромобилей в покупках всех новых авто в стране и 50% - к 2035 году, что подразумевает трехзначные темпы роста в ближайшие годы и 20% в течение 15 лет. Кроме того, уже сейчас Китай является лидером в производстве аккумуляторных литий-ионных батарей (69% мирового рынка). Развитие будет продолжаться за счет усовершенствования технологий в конкуренции с иностранными игроками. Эксперты ожидают шестикратный рост мирового спроса на батареи для электромобилей уже к 2025 году.
В продукт включены три эмитента – производители электрокаров и аккумуляторных батарей для них. По мнению SG, эти компании наиболее перспективны с точки зрения инвестиций, в том числе за счет использования инновационных методик в разработке и дистрибуции оборудования. Одним из инновационных сервисов, в частности, является сдача в аренду аккумуляторов для электромобилей, при которой клиент может выбирать мощность аккумулятора для электрокара в зависимости от потребностей конкретного месяца, что снижает углеродный след.
«Вопросы устойчивого развития являются одними из ключевых для группы Societe Generale и Росбанка как ее части при разработке и внедрении новых структурных продуктов и инвестиционных стратегий. Более того, мы наблюдаем все более устойчивый запрос на подобные инициативы и маркеры со стороны наших клиентов, - отмечает Дмитрий Енуков, старший вице-президент Росбанк L’Hermitage Private Banking. – Новый структурный продукт ориентирован на инвестирование в компании, которые будут во многом определять темпы реализации приоритетной задачи для Китая – достижения углеродной нейтральности к 2060 году. Сегодня Китай создает порядка 30% всего углекислого газа в мире, расходы на экологическую трансформацию страны в виде инвестиций и налоговых льгот в течение ближайших пяти лет могут составить 2-2,5% ВВП. Для квалифицированных инвесторов новый структурный продукт может стать одним из наиболее доходных внутри инвестиционной корзины».
